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信托公司风险管控效果明显吗?

2020-10-27 11:07:25来源:爱信托

信托公司风险管控效果明显吗?

热爱投资的人都知道信托公司存在一定风险,随着监管部门排查与处罚的力度持续加大,信托业各类风险加速暴露,风险项目规模增加,资产不良率上升,信托公司的风险管控能力面临巨大考验。疫情也给信托行业带来了新的挑战,信用风险、市场风险和流动性风险交织叠加,对信托公司风险管控提出了更高要求。

那么信托公司在风险管控方面作出了哪些努力?成效如何?

一、加大排查力度,​风险总体可控

虽然信托公司的固有资产和信托资产相互隔离,但固有资产的不良率在一定程度上体现了信托公司的风险负担程度,资产经营的好坏也反映了信托公司资金运用能力的高低。

《金融时报》记者综合了63家明确披露了固有资产不良率指标的信托公司数据,其中,有5家信托公司固有资产不良率超过了20%,其中,安信信托(600816,股吧)、华宸信托、中粮信托该项指标较高,分别达到了82.40%、39.26%和35.48%;有8家信托公司在10%至20%之间;另有29家信托公司在0%至10%之间。值得关注的是,有21家信托公司该项指标为零。

从不良资产规模看,共11家信托公司的不良资产规模超过了10亿元,另有10家信托公司的不良资产规模不到1亿元。

就2019年信托业风险资产规模和风险项目的变动情况看,据中国信托业协会的数据,截至2019年四季度末,信托行业风险资产规模为5770.47亿元,同比增长159.71%。信托业风险项目数量为1547个,同比增加了675个。尽管少数信托公司不良资产出现较快增长,信托行业风险面临持续上升的压力,但全行业风险水平仍总体可控。

国家金融与发展实验室主任曾刚在早前《2019年第四季度信托业发展评析》中分析指出,2019年,信托业风险项目和风险资产规模显著增加最主要的原因,是监管部门加大了风险排查的力度和频率,之前被隐匿的风险得到了更充分的暴露,并不意味着增量风险的加速上升。随着风险的充分暴露,预计信托风险资产规模变化将趋于平稳,行业整体风险也将逐步从发散进入收敛状态。在风险暴露充分的背景下,存量风险化解将成为信托行业的一项重要任务,从信托行业自身的风险抵御能力来看,行业风险仍在可承受范围。

二、资本抵御风险​,确保长期发展

从单个信托公司的数据看,2019年末,不良率为1.71%的A信托所有者权益规模达到了74.67亿元,同比增长14.76%;一般风险准备为1.58亿元,同比增长2.65%;未分配利润规模为26.27亿元,同比增长14.54%。不良率为14.49%的A所有者权益规模为45.53亿元,同比增长4.63%;信托赔偿准备金为1.03亿元,未发生变动;未分配利润33.42亿元,同比增长3.87%。

可以看到,2019年,在信托行业风险资产快速上升的同时,实收资本、信托赔偿准备金以及未分配利润等指标也保持着稳定增长,以进一步提升应对和化解风险的能力。对于金融机构而言,抵御化解风险、确保自身长期稳定发展需要充足的拨备和资本金。具有较高不良率的信托公司在今年需要夯实资本基础,更加重视对于信用风险的管理。

在这里小编要提醒大家,风险防范和控制贯穿经营始终,信托公司不能仅是“事后补救”,更需要主动作为、防微杜渐,重视“事前防范”和“事中控制”。特别是新冠肺炎疫情发生后,房地产、小微金融等信托业务重点领域存续项目的潜在风险可能会提升。信托亟须加强风险处置能力,为下一步稳健发展打下基础。

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